本报讯（王艺飞）日前，渤海银行沧州分行营业部通过智能风控平台预警，成功拦截一起刷流水贷款诈骗案，为客户避免了经济损失和法律风险。

当日，客户王女士接到自称贷款机构工作人员的陌生来电，对方以“快速办理贷款、无需抵押”为诱饵，诱导其提供银行卡信息，并以“包装流水提升贷款额度”为由，将涉诈资金转入王女士账户后再转出，企图利用其账户洗白涉案资金。

几乎同时，该行营运风险监测平台通过机器学习模型识别出该账户交易模式与涉诈特征高度吻合，随即对账户实施紧急管控。从捕捉异常信号到完成管控，整个过程仅数分钟。

账户管控后，该行工作人员接力跟进，通过电话向王女士耐心拆解诈骗套路，讲解法律后果。经过三个小时持续劝阻，王女士最终认清骗局，放弃继续办理贷款。事后，王女士致电渤海银行客服，对沧州分行营业部工作人员表示感谢。

据了解，渤海银行沧州分行坚持将反诈培训融入日常，深化警银协作，持续完善“系统预警+人工干预”防控模式，不断提升员工识诈劝阻能力。